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07/28 07:05 のりたマガジン配信完了
＝＝＞上値が重いダウが下落でも実はイケイケ？
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ダイワの三階建て投資信託登場！必死です。＠
↑ 閲覧前に ぽちっとして頂けると幸せです。
ダイワハウスじゃないですよ！？
(ﾉ∀`)ｱﾁｬｰ
少し前に、プレスリリースされたのでご存知な方も多いと思いますが、
ダイワ証券から、三階建ての投資信託が
９月から発売されるそうです。
ダイワ米国株ストラテジーα（通貨選択型） －トリプルリターンズ－
http://www.daiwa.jp/products/fund/triple_returns/index.html
あくまでも私の個人的な意見ですが、
ダイワといえば、際立って人気な商品も無く、
二番煎じの商品が多いように見えて、
商品開発能力において、イマイチの印象があります。
しかも、
パフォーマンス的にも他と比べると見劣りするので、
運用でさえもイマイチです。
大手の証券会社ということで、
私も株を始めるときに口座開設をしましたが、
今だに利用したことがありません。（＾＾；
しかし、
以下のダイワの投資信託への資金流入量を見て
びっくりしたのですが、
意外と皆さん買っている？
みたいでして、
世間一般の認識と私の認識にズレがあるみたい。
もしくは、窓口での販売戦略が凄いのか？
※ダイワの300億以上の投資信託
モーニングスターより
「杏の実」だけは、雑誌でもよく見かけるので人気みたいですね。
| ファンド名 | 純資産額 | ||
| （百万円）▼ | |||
| ハイグレード･オセアニア･ボンド(毎月分配) 『愛称：杏の実』 | 905521 | ||
| ブラジル･ボンド･オープン(毎月決算型) | 734516 | ||
| ダイワ･グローバル債券ファンド(毎月) | 540601 | ||
| ダイワ･グローバルREIT(毎月分配型) 『愛称：世界の街並み』 | 474249 | ||
| ダイワ 米国リート･ファンド(毎月分配型) | 284235 | ||
| ダイワ 外国債券F(毎月)-ダイワスピリット- | 261559 | ||
| ダイワ･ブラジル･レアル債オープン(毎月) | 219443 | ||
| ダイワ 上場投信-日経225 | 219222 | ||
| ダイワ 上場投信-トピックス | 216408 | ||
| ダイワ･US-REIT(毎月決算)B為替ヘッジなし | 200190 | ||
| りそな･世界資産分散ファンド 『愛称：ブンさん』 | 139828 | ||
| ダイワ 日本国債ファンド(毎月分配型) | 136839 | ||
| ダイワ 世界債券ファンド(毎月分配型) 『愛称：ワールドプライム』 | りそなブラジル･ソブリン･ファンド(毎月) | 93258 | |
| ダイワ 米国高金利社債F(通貨)レアル(毎月) | 92382 | ||
| ダイワ/ハリス世界厳選株ファンド | 66965 | ||
| ストックインデックスファンド225 | 60656 | ||
| ダイワ 海外ソブリン･ファンド(毎月分配型) | 56595 | ||
| アジア･ハイ･イールド債券Fレアル(毎月) | 49609 | ||
| ダイワ 日本好配当株ファンド | 48648 | ||
| ダイワ･ブラジル株式オープン-リオの風- | 46752 | ||
| ダイワ 成長国セレクト債券ファンド(毎月) 『愛称：セレクト9』 | 37164 | ||
| ダイワ/モルガン･スタンレー世界新興国株F | 34859 | ||
| アクティブ･ニッポン 『愛称：武蔵』 | 32043 |
しかし、
リストラをしないと言われていた
ダイワが最近、リストラをする話がニュースになったのも
なんかうなずけます。
事実上の退職勧奨かと波紋 大和証券の「大配置転換」
http://diamond.jp/articles/-/13151
そんな中での三階建て投資信託。
ダイワ米国株ストラテジーα（通貨選択型） －トリプルリターンズ－
以下のような三階建て構造です。
「通貨選択型」＋「カバートコール戦略」＋「米国株式の配当金」
三階建て商品といえば、
楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)毎月分配型
「ブラジルレアル収益」＋「カバートコール戦略」＋「米国リートETFの配当金」
二番煎じとはいえ、
米国リートＥＴＦ が 米国の株式 に変えている所が、
オリジナリティを出しているので、
ダイワにしては、意外と評価できます。（＾＾）
対象の米国株式というのは、
クロッキーモデルという銘柄選別手法を用いた、
割安株投資なんだそうです。
割安株なので、
値上がり期待度が高く、
高配当である期待が高い
ということでしょうか？
クロッキーモデルの投資信託を調べたところ
ほんのすこしありましたが、
パフォーマンスは、別に良くないですね。（＾＾；
ただ言えるのは、
楽天の商品は、
リートなので高配当であり、
ＥＴＦなので個別銘柄よりも分散効果があり、
値上がり益を捨てるカバードコール戦略向きな気がしますが、
割安株を個別銘柄で扱うというのは、
値動きが荒くなる。
せっかくの割安株なのに、
値上がり益を捨てないと行けない。
選別対象に高配当というキーワードはなし？
カバードコール戦略向きで無いのでは？
本当にこの三階建て投資信託は、
成功するのだろうかと疑問に思います。
どうせなら、
高配当株に絞るか、
株ＥＴＦ
◎ディフェンシブ銘柄に絞ればなお良い
などを利用すればよかったような気がするのですが。
まぁ、
うまく機能して、
楽天のよりもハイリスク／ハイリターン商品ができたのだとしたら、
それはそれで、人気は出るかもしれません。。
いかがでしたでしょうか？
日本を代表する大手の証券会社なので、
是非、頑張って生き残って欲しいので、
今後、この銘柄を見守ってみたいと思います。
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最近、
初めて三階建て投資信託である
楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)毎月分配型
を購入しました。
保有してみると色々なことが実感できるわけでして、
カバードコール戦略との組み合わせ。相性なんかも見えてきました。
次回それらの分析結果を載せます。
お楽しみに！
＜参考記事＞
三階建て投資商品！？
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