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  NISAで利益上乗せ!証券口座を使い分け

毎月分配型 元本割れで慌てふためいていませんか?@

  
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毎月分配型の特別分配。
分配の出し過ぎでタコ足配当と忌み嫌われるかのように言われます。
今日の私の元本当落率をみて
なーんだと思っている人はいますか?

  基準価額 取得平均 単価損益 元本騰落率 前日比  
DIAM J-REITオープン(毎月決算コース)(オーナーズ・インカム) 4,063 5,665 -1,602 -28.28% 30 0.74%

ちゃんと見てくれている人はわかってもらえていると思いますが、
毎日、以下明記しています。
※元本騰落率は、過去に受け取った分配金は含まれません。
毎月分配型は、元本+過去の分配金でリターンが決まりす。
これを勘違いして、
-28.28%も損してる~?
と思う人もいる?のでしょうか。
まず、分配金が発生すると以下の書面が送られてきます。
項目は、各社大体一緒です。
楽天証券では、電子書面(PDF)で私は交付してもらっています。
※証券会社によっては、ハガキでもありますね。
20120130ELC2.jpg 
注目すべきはここですね。
20120130ELC.jpg 
特別分配の発生で、
決算後の個別元本単価が減っています。
5024円-80円=4944円
マイナスやんけー!!
いえいえ、
特別分配は返還しているだけなので損も得もしていません。

人によっては、損していると勘違いしている人も居そうなものですね。
一番、証券会社として悪いのは、
分配金を含めた総損益を示してあげないことです。
以下、メールマガジンの付録につけるものですが、
自分で管理するしか無いのです。
20120130kekka.jpg 
初めて、詳細を公開しますが・・・・。(^^;
元本がなんと-139115円。
しかし、分配を含めた総損益は、
+5001円
とプラスになっていますね。
※絶頂期は、+10万以上でしたが。orz

毎月分配型では、
こうした総損益の管理が絶対となります。
特別分配があれば、元本が大幅に減るのは当たり前ですね。
しかし、元本が減ったからからといって、
かならずしも損益とは関係ないのです。

その他にも、
普通分配比率
総損益を
で評価する。
利回り=解約率は
何%なのか?

自分で計算したり、
把握することが必須となっています。

クレームをする人はまずやっていないでしょう。
分配金なんて、生活費に当ててしまっており、
総損益といっても分配された分配金がないから、
結果は、どうみてもマイナスですからね。
取り崩して、浪費しているのだから当然の結果ですね。

証券会社の手抜きなのか、
努力が足りない所がこういうところなのかなと思います。

掲示板で少し他人の成績を色々聞いて回ったりしているのですが、
リーマン・ショック前から運用している人でも、
REIT、債券限定ですが、配当込みなら1桁マイナスで済んでいるようです。
毎月分配型の損失限定効果なかなかじゃんっ♪

大きく狙わないが、
意外と堅実であると確信しています。


毎月分配型を運用している皆さん!
ここまでの管理を絶対して下さい!
損しているか儲かってるか分からないようでは、投資の資格なし!
現状評価を瞬時にすることは、戦略を立てる上でとても重要です。
まぁ、私みたいに毎日やる必要はありません。
最低でも、分配金がでたとき。
月1回でいいので、管理して下さい。
私のツールでしたら、
毎月、
基準価額と分配金を更新していくだけです。
だれでもできるでしょ♪
是非、徹底管理に挑戦してみてください。
今まで、見えなかったものが見えてきますよ~。

他の銘柄と、
横並びの比較も結構面白いんですよね。

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