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07/28 07:05 のりたマガジン配信完了
＝＝＞上値が重いダウが下落でも実はイケイケ？
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インデックス長期投資 コスト優先主義は間違い |
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個別上場J-REITか J-REIT投資信託か＠
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個別銘柄の上場J-REITを購入した方がよいか、
投資信託で購入したほうがよいか。
それぞれには、
それぞれの優位性があり、
投資方法により、選択肢は異なると思います。
しかし、
今の私は、 間違いなく投資信託を選びます。
以前、ニューシティ・レジデンスという個別銘柄のJ-REITを
購入しました。
その時、大きく話題になったのでご存じの方も多いと思います。
もちろん分配金を
楽しみに待っていたのですが・・・・。
サブプライムローン問題に端を発した金融危機により、
破綻してしまいました。
紙切れです。
１度も分配金をもらえないままこんな事になるなんて・・・。
しかも、１つだけ購入したJ-REITがピンポイントで破綻だなんて・・・。
つくづく運がありませんでした。（；＿；）
８％程度の分配金を目的に購入しましたが、
全く、割に合いませんよね。
紙切れになった株は、
その後、民事再生が行われ、
半年の後、
ビ・ライフ投資法人のJ-REITに吸収され、
株式交換により、購入値の半分は戻ってきました。
※その当時、上場廃止直前に破格値で
大量に購入した人がいたようですが、その人はぼろ儲けでしたね。
すごい投資センスです
契約問題で違約金55憶円を支払うことが原因だったようですが、
今だにこの破綻は、おかしいところも多く、
仕組まれたものだと言う人もいます。
違約金を受け取った人だけがぼろ儲けするという、
なんとも不条理な世の中です。
ニューシティ・レジデンスの話は、こんなところにしますが、
とにかくJ-REITは、リスクが高く割に合いません。
※その後、破綻しないように合併や各種仕組みが構築されてきております。
そもそも単一銘柄に投資していたことが問題だったですね。
しかしJ-REITは、単元価格が高額なので、
個人に分散しろと言われてもできません。
安全な上位のJ-REITなんて、80万とかします。
そこで、投資信託なら運用資金が大きく、
複数の銘柄に分散されていますので、安全です。
買えない銘柄も保有できていることになります。
J-REITは、スポンサーが重要と言われますが、
素人の私にはイマイチわかりません。
プロにおまかせしておいた方が安心ですよね。
それから、分配金の利回りを比較してみてください。
通常、安全な上位J-REITの利回りは、５％程度でしょうか。
私の保有している、
DIAM J-REITオープン（毎月決算コース）（オーナーズ・インカム）
は、利回り19％にもなります。
どうでしょうか？
なぜこんなにも投資信託の方が利回りが良いかというと、
値上がり益も分配金に含まれるからです。
恐らく、個別銘柄を保有していた人は、
19%以上の値上がりもありえますから、
一概にどちらが得かは、判断できません。
個別銘柄は、
ハイリスク・ハイリターン
投資信託は、
ミドルリスク・ミドルリターン
といったところでしょうか。
投資で一番大事なのは、
いかに自分の投資リスクとリターンを知った上で、
選択できるかだと思います。
皆さんも、
なぜ個別銘柄を選択するのか、
投信信託を選択するのかを
各投資商品を買い付ける際に考えてみてください。
もう少しリスクを下げたいなら、
ETFやインデックス系などの選択肢もありますので、
忘れずに。
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