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コスト優先主義は間違い
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  NISAで利益上乗せ!証券口座を使い分け

9/27時点 毎月分配型 VS無分配評価@

  
 
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VS.jpg 

昨日までに結構下げましたので、
今日は、久しぶりに、

無分配だったら?

のシミュレーションをしてみました。
<過去の比較>
毎月分配型の本当のメリット!利益確定機能の効果は?

特に、下げたときに毎月分配型の効果がハッキリでますので、
長く続ける上で毎月分配型の効果を実感するのにとてもいいですよ。(*^_^*)

対象銘柄は、
フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)
◆現在の総損益は、

-8.94%

<無分配シミュレーション前提条件>
・普通分配の税金分をプラスして再投資を考慮
 ※特別分配は、もちろんそのまま再投資。
 
・各月の決算日間の基準価額の増減率で
 受け取った分配金が将来増減されていたであろう
 金額を計算。
 ※決算日は、決算当日と翌日で誤差の範囲をもたせました。
・信託報酬を考慮すること

※私が運用した期間中の実績データをもとにシミュレーションをおこなっております。
  投資開始日、期間により皆さん異なる結果となりますので、
  参考程度にご覧下さい。

◆無分配シミュレーション結果は、
-11.19% ~ -11.23%
2%以上の差が開きましたね。
普通分配による、税金分(2%)を含めると
さらにその効果の程が実感できます。
おまけに、
レアルものもチェックしてみますか。
野村米国ハイ・イールド債券投信(ブラジルレアルコース)毎月分配型
◆現在の総損益は、

-10.27%

◆無分配シミュレーション結果は、
-15.716% ~ -15.724%

約5.5%
の差が開きましたね。
普通分配による、税金分(2.7%)を含めると
さらにその効果の程が実感できます。
野村米国ハイ・イールド債券投信(ブラジルレアルコース)毎月分配型
の方が、効果が高いのは面白いですね。
恐らくこれは、
分配金の表面利回り(=解約値幅)の違いによるものだと思います。

フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)

表面利回り 15.4%

野村米国ハイ・イールド債券投信(ブラジルレアルコース)毎月分配型
表面利回り 22%

よく、実力以上の分配は問題だという話がありますが、
逆に下落局面では、この高分配が効果的になるとは、
面白いですねー。
何事も、表があれば裏があるものです。
ちなみに、
いくら毎月分配型が下落に有利とはいえ、
下落する前に、キャッシュ退避した方がよっぽど有利だったことは言うまでもありませね。(^^;
この辺は、勘違いしないようにしてください。
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