◆毎月分配型の投資信託運用格言
◆インデックス長期投資は絶対するな！
◆投資初心者を抜けだせ！
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07/28 07:05 のりたマガジン配信完了
＝＝＞上値が重いダウが下落でも実はイケイケ？
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インデックス長期投資 コスト優先主義は間違い |
| ＞＞初めての方 |
動きなし！今日は、毎月分配型投資信託で議論、議論♪＠
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うーん。結局動かずですか。
| 基準価額 | 取得平均 | 単価損益 | 元本騰落率 | 前日比 | ||
| DIAM J-REITオープン（毎月決算コース）（オーナーズ・インカム） | 4,064 | 5,665 | -1,601 | -28.26% | 5 | 0.12% |
| 三井住友･アジア･オセアニア好配当株式 『愛称 ： 椰子の実』 | 4,895 | 6,274 | -1,379 | -21.98% | -14 | -0.29% |
| 米国高利回り社債・ブラジル・レアルファンド(毎月決算型) | 8,156 | 8,612 | -456 | -5.29% | 0 | 0.00% |
| 損保ジャパン・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型） | 10,679 | 13,095 | -2,416 | -18.45% | 15 | 0.14% |
| 資源ファンド(株式と通貨)ブラジルレアル | 6,833 | 8,553 | -1,720 | -20.11% | -25 | -0.36% |
| DIAM新興国ソブリンオープン通貨選択シリーズ＜ブラジルレアルコース＞ | 7,741 | 9,753 | -2,012 | -20.63% | -39 | -0.50% |
| ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型） | 3,508 | 4,092 | -584 | -14.27% | 3 | 0.09% |
| ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型） | 3,508 | 4,533 | -1,025 | -22.61% | 3 | 0.09% |
| フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし) | 5,111 | 6,172 | -1,061 | -17.19% | 6 | 0.12% |
| 野村米国ハイ・イールド債券投信（豪ドルコース）毎月分配型 | 11,346 | 14,386 | -3,040 | -21.13% | 0 | 0.00% |
| 野村米国ハイ・イールド債券投信（ブラジルレアルコース）毎月分配型 | 8,836 | 12,496 | -3,660 | -29.29% | 0 | 0.00% |
| (通貨選択S) 新興国債券<レアル>(毎月) | 8,958 | 12,013 | -3,055 | -25.43% | -15 | -0.17% |
まぁーつまらん値動きですね。
今日は、分析なしということで。（＾＾）
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今日は、以下２ブログで毎月分配型の
面白い議論をしましたので紹介します。
毎月分配型投資信託 vs. 配当再投資型投信 どっちが有利？
http://blogs.yahoo.co.jp/takenaka1221/14863175.html
ブログ主さんは、結構客観的に分析される方で、
とても好印象でした。
今回のやり取りは、
変なヤジもなく、有意義な議論ができて楽しかったです。
毎月分配レポート タコ足分配は素敵な制度
http://fukuri777.blog.fc2.com/blog-entry-241.html
いつも鋭い視点で書かれるFUKURIさんです。
特別分配とは面白い制度ですね。
誰が考えたのやら。
ついでにたまたま同じ特別分配の記事を見つけましたので、
コチラもどうぞ。
特別分配金の罠
http://oyajidancer.blog22.fc2.com/?no=903
ブログ主さんもいつも素晴らしい観点で書かれています。
毎月分配型を正確に理解してくれるお一人です。
現在書き込み中。（＾＾）
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こんばんは。
リンク先のブログ拝見させていただきました。
私もものすごく同意です。
私は別の視点から毎月分配型が非難される理由を考えてみました。
個人投資家が、毎月分配型のからくりをちゃんと理解したとすると、
基本的にバイアンドホールドであれば、長期でみた場合、損をしないことがわかります。
すると、証券会社側は、購入時の手数料しか得られるモノがないため、
なかなか顧客から利ざやを抜く機会がなくなります。
これまでは、損したら乗り換え、損したら乗り換えで購入時と売却時に
手数料をもらえていたのがだいぶ減ることになります。
そこで、そういう投資商品がはやらないように、風説の流布をしているのでは？
とうがった考え方をしてみました。
#本気でそうは思ってませんが(笑)
daiさんコメントありがとうございます。
> 個人投資家が、毎月分配型のからくりをちゃんと理解したとすると、
> 基本的にバイアンドホールドであれば、長期でみた場合、損をしないことがわかります。
> すると、証券会社側は、購入時の手数料しか得られるモノがないため、
> なかなか顧客から利ざやを抜く機会がなくなります。
面白い視点ですね。たしかにそうです。
最近は、相場状況が悪く資産も目減りして特別分配が多く純資産が減って収入ダウンが起きているという話を聞きました。これは、その通りですね。
> これまでは、損したら乗り換え、損したら乗り換えで購入時と売却時に
> 手数料をもらえていたのがだいぶ減ることになります。
なるほどー。面白いですね。
> そこで、そういう投資商品がはやらないように、風説の流布をしているのでは？
> とうがった考え方をしてみました。
> #本気でそうは思ってませんが(笑)
確かに、最近は毎月分配型の流入金額比率が下がってきたのは確かですね。
因果関係はわかりませんが。（＾＾）
最近調子よくないですが・・。
FX・225@テクニカルアナリスト さんコメントありがとうございます。
> 最近調子よくないですが・・。
、
2010/10ころに急激な資金流入があったようですね。
その割にはという感じはありますが、
ベンチマークと比べると明らかに差が広がっているので、
良い運用をしているといえるのではないでしょうか？
http://123.rheos.jp/investment/sprice.jsp
長期投資なのでしょうがないですね。
調子が悪いなら、買いどきということで。
さわかみみたいに、資金が大きくなると運用が難しくなってきているのが
見えるので、注視はしていきたいですね。
ちなみに私は、口座を開設しましたがまだ積立が開始されていないので、
まだ投資が始まっていません。（＾＾；
毎日、楽しく読ませてもらってます。
今回ののりたまさんの議論は、勉強になるところもありましたが、難しくてついていけないところも多々ありました。
頭のなかを整理するために、自分のブログでわかる範囲で毎月分配型のことを記事にしてみたのですが、やはり毎月分配型といえばのりたまさんだと思い、勝手にお名前を載せさせてもらいました。
気に入らなかったら消しますので、おっしゃってください。
やはりこのような場合は、事前に御断りを入れるものですよね？
ブログのルールも勉強中ですので、これからも機会がありましたらまたよろしくお願いします。
コツコツ麻酔科医 様ありがとうございます。
> 頭のなかを整理するために、自分のブログでわかる範囲で毎月分配型のことを記事にしてみたのですが、やはり毎月分配型といえばのりたまさんだと思い、勝手にお名前を載せさせてもらいました。
とってもうれしいですね。
> 気に入らなかったら消しますので、おっしゃってください。
>
> やはりこのような場合は、事前に御断りを入れるものですよね？
> ブログのルールも勉強中ですので、これからも機会がありましたらまたよろしくお願いします。
いえいえ。私は、全然構いません。（＾＾）
これからもよろしくお願いします。
演劇部です
他の人の参考になるかもしれませんので、今月の分配金（税引き後）をここに書かせてもらいます。
銘柄名は朝日新聞のオープン投信から引用しました
（純資産上位２００銘柄）
大和 杏の実 投資金額２０万円 分配金１９９４円
住信 Jリ毎月 ５万円 ５５０円
フィデリティ USハイ １０万円 １３９４円
これが毎月続けば年利１３．５％です。
ところで経歴の浅い素人なりに感じたことがあります。
リート特に、外国のリートって リスク高くないですか？
私は、Jリ毎月への投資を来月はやめようかと、ためらっています。
演劇部 さん。
コメント欄に載せて頂けるなんて感激です。
ありがとうございます。
> ところで経歴の浅い素人なりに感じたことがあります。
> リート特に、外国のリートって リスク高くないですか？
>
> 私は、Jリ毎月への投資を来月はやめようかと、ためらっています。
そうですね。しかし、ハイリターンなのも確かです。
米国のREIT平均配当は、３～４％。J-ERITの平均配当は、６％。
株より値動きが荒いですが、
安定収入を持っているのが毎月分配型の鉄則ですね。
J-REITは、今割安水準なので私的には・・・。
グローバルリートよりも、USリート限定の方が・・・・。
ちょっとタイミング的にはイマイチですが。
投資は、自己責任ですので、
参考程度に。
J-REITのタコ足が気になるなら、
確実、４％のETF1343，１３４５への乗り換えもオススメですよ。