毎月分配型投資信託　「元本払戻金(特別分配金)」の表記へ＠

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毎月分配投信コラム
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2012年02月05日 [毎月分配投信コラム]

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毎月分配型には、
以前から、色々な用語に関して紛らわしいという意見が多くありますよね。
私も遅ればせながら、
特別分配ということばが業界で呼び名を変えようという動きを最近知りました。
特別分配　→　元本払戻金
「元本払戻金(特別分配金)」の表記へ、｢野村アジアハイ・イールド債券投信｣など
http://money.quick.co.jp/fund/newsArticleTT.html?code=EVL7199&page=&num=
ちょっと検索してみたところ、
http://goo.gl/TJJin
野村意外にも、
大和投資信託
ニッセイアセットマネジメント
国際投信投資顧問
三菱UFJ投信株式会社
SBI証券
などでは、すでに順次採用されているようでした。
毎月分配型の紛らわしい用語が、
顧客を惑わしているとして、
専門家が悪く言う一つの原因と考えています。
直感で分かりやすい、間違えのない言葉遣いは、とても重要です。
分配金の出しすぎということで、
元本払戻金のことを悪く言う人が居ますが、
明確に、○○だからダメという理由を聞いたことがありません。
規制については・・・うーん。愚痴っぽくなるのでやめます。（＾＾；
後、業界の課題としては、
表面利回りなるものの扱いを慎重にすべきですね。
取り崩し利回りとか・・・。
利益でないことがあることを連想するものにするといいかも。
このブログでも、
本当の利回りというもので過去の実績を判断するように、
推奨していますが、
これを、月報なんかに乗せたらどうかなと思います。
もっと正確にするなら、
◆再投資時のリターン
◆分配金受取時のリターン
を両方表示して欲しいところです。
それから、個別元本という言葉。
これも、毎月分配型を否定する人は、その存在すら知らないことが多いようです。
これを知らずに否定する人が居ることには、とても驚きました！
運用報告書のどこに利益が載ってるの？( ﾟдﾟ)ﾎﾟｶｰﾝ
同じ投信でも、買う時期によって個別元本≒取得価額は、違います。
※元本払戻金により、個別元本は減るので取得価額とは乖離していきます。
上記の再投資、分配金受取時のリターンについて、
６ヶ月、１年、３年など購入時期によるリターンも表記してあげるととても分かりやすいと思います。
私のブログでも、
順次、正しい用語や注記などで誤解を招かないような用語利用を心がけたいと思います。
※私独自の言葉を使うのは混乱を招くので、注記でなるべく対応します。

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