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11/19 07:08 のりたマガジン配信完了 ==>リスク回避の動きに警戒して焦らずじっくり見極めよう

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投資信託リスクは、値幅で実感しよう(★付録付き)@

  
 
↑ 閲覧前に  ぽちっとして頂けると幸せです。 


(2011/09/11 19:00更新) 改定しました。
読者様より、基準価額が考慮されておらず単純な1日の値幅で比較することは、おかしいとのご指摘をいただきました。
その通りですね。
よって、変動率での並び替えに変更して記事を改定しました。
古い記事内容をご覧になった方は、忘れてください。(^^;
お騒がせしました。m(__)m

今日は、
リスクを実感するテクニックについてです。

20110911リスク 

投資対象のアセットリスクが何%というのは、
実に単純で分かりやすい指標ですが、
実に実感がわかないものであります。
ましてやアクティブ投信複雑な金融商品などでは、
単なるアセットリスクでは、区別できません。 
 
評価サイトでのリスク・リターン分析図
それなりには、直感的なものとして分かりやすいかもしれません。
20110911リスク分析 


しかし、
それで本当にリスクが理解できていますか?

いつも公開している保有銘柄の基準価額ですが、
同じような投資先の投資信託でも、
全然値動きする値幅が全然違いますね。

何%という大雑把な一般的な指標よりも、
実際の金額変動の方が実際のリスクを感じ取ることができるのです。

ちなみに私の場合、
値幅が大きいほどリスクが高いとして、
買いタイミング、買い付け分量には、
ものすごく注意を払います。

その値幅に耐えられないなら、
その投資信託は、投資しないことですね。
比較的安全な小さな値幅のものを選ぶとよいでしょう。

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以下、私の保有銘柄について、

平均変動率順
に、並べてみました。
※平均値幅は、プラスマイナス関係なく、
 絶対値で1日の値幅を平均化した値です。
最大下落額をみてみると、
概ね、順にハイリスクであることが分かりますね。
------------------------------
7/1-9/8で集計
※過去2ヶ月分での集計ですので参考程度にご覧ください。
 この前の暴落期間を含むので、その辺の相場と照らし合わせてください。
 

le=”height: 13.5pt”> tyle=”height: 13.5pt”>
DIAM J-REITオープン(毎月決算コース)(オーナーズ・インカム)
平均値幅 31 平均変動率 0.58% 100万なら 0.58万
1日最大上昇 91 1日最大上昇率 1.70% 100万なら 1.7万
1日最大下落 -140 1日最大下落率 -2.62% 100万なら -2.62万
最大上昇 110 最大上昇率 2.06% 100万なら 2.06万
最大下落 -375 最大下落率 -7.02% 100万なら -7.02万
米国高利回り社債・ブラジル・レアルファンド(毎月決算型)
平均値幅 69 平均変動率 0.74% 100万なら 0.74万
1日最大上昇 175 1日最大上昇率 1.87% 100万なら 1.87万
1日最大下落 -458 1日最大下落率 -4.89% 100万なら -4.89万
最大上昇 380 最大上昇率 4.06% 100万なら 4.06万
最大下落 -867 最大下落率 -9.26% 100万なら -9.26万
DIAM新興国ソブリンオープン通貨選択シリーズ<ブラジルレアルコース>
平均値幅 78 平均変動率 0.82% 100万なら 0.82万
1日最大上昇 172 1日最大上昇率 1.82% 100万なら 1.82万
1日最大下落 -342 1日最大下落率 -3.61% 100万なら -3.61万
最大上昇 463 最大上昇率 4.89% 100万なら 4.89万
最大下落 -790 最大下落率 -8.34% 100万なら -8.34万
(通貨選択S) 新興国債券<レアル>(毎月) 
平均値幅 95 平均変動率 0.84% 100万なら 0.84万
1日最大上昇 231 1日最大上昇率 2.04% 100万なら 2.04万
1日最大下落 -387 1日最大下落率 -3.41% 100万なら -3.41万
最大上昇 507 最大上昇率 4.47% 100万なら 4.47万
最大下落 -965 最大下落率 -8.50% 100万なら -8.5万
野村米国ハイ・イールド債券投信(豪ドルコース)毎月分配型 
平均値幅 129 平均変動率 0.98% 100万なら 0.98万
1日最大上昇 403 1日最大上昇率 3.08% 100万なら 3.08万
1日最大下落 -656 1日最大下落率 -5.01% 100万なら -5.01万
最大上昇 487 最大上昇率 3.72% 100万なら 3.72万
最大下落 -1454 最大下落率 -11.10% 100万なら -11.1万
三井住友・アジア・オセアニア好配当株式 『愛称 : 椰子の実』 
平均値幅 57 平均変動率 1.01% 100万なら 1.01万
1日最大上昇 105 1日最大上昇率 1.84% 100万なら 1.84万
1日最大下落 -245 1日最大下落率 -4.29% 100万なら -4.29万
最大上昇 217 最大上昇率 3.80% 100万なら 3.8万
最大下落 -610 最大下落率 -10.68% 100万なら -10.68万
野村米国ハイ・イールド債券投信(ブラジルレアルコース)毎月分配型 
平均値幅 114 平均変動率 1.02% 100万なら 1.02万
1日最大上昇 380 1日最大上昇率 3.40% 100万なら 3.4万
1日最大下落 -623 1日最大下落率 -5.57% 100万なら -5.57万
最大上昇 433 最大上昇率 3.87% 100万なら 3.87万
最大下落 -1014 最大下落率 -9.07% 100万なら -9.07万
損保ジャパン・グローバルREITファンド(毎月分配型)
平均値幅 173 平均変動率 1.41% 100万なら 1.41万
1日最大上昇 615 1日最大上昇率 5.01% 100万なら 5.01万
1日最大下落 -846 1日最大下落率 -6.89% 100万なら -6.89万
最大上昇 615 最大上昇率 5.01% 100万なら 5.01万
最大下落 -1793 最大下落率 -14.60% 100万なら -14.6万
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型)
平均値幅 61 平均変動率 1.53% 100万なら 1.53万
1日最大上昇 202 1日最大上昇率 5.07% 100万なら 5.07万
1日最大下落 -278 1日最大下落率 -6.98% 100万なら -6.98万
最大上昇 255 最大上昇率 6.40% 100万なら 6.4万
最大下落 -657 最大下落率 -16.50% 100万なら -16.5万
楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)毎月分配型
平均値幅 145 平均変動率 1.64% 100万なら 1.64万
1日最大上昇 342 1日最大上昇率 3.87% 100万なら 3.87万
1日最大下落 -931 1日最大下落率 -10.53% 100万なら -10.53万
最大上昇 689 最大上昇率 7.79% 100万なら 7.79万
最大下落 -1284 最大下落率 -14.52% 100万なら -14.52万
フィデリティ・USリートA(為替ヘッジあり)※この銘柄は、保有していないですが参考に付けました。
平均値幅 160 平均変動率 1.75% 100万なら 1.75万
1日最大上昇 760 1日最大上昇率 8.32% 100万なら 8.32万
1日最大下落 -708 1日最大下落率 -7.75% 100万なら -7.75万
最大上昇 760 最大上昇率 8.32% 100万なら 8.32万
最大下落 -1806 最大下落率 -19.76% 100万なら -19.76万
フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)
平均値幅 104 平均変動率 1.88% 100万なら 1.88万
1日最大上昇 423 1日最大上昇率 7.65% 100万なら 7.65万
1日最大下落 -483 1日最大下落率 -8.73% 100万なら -8.73万
最大上昇 423 最大上昇率 7.65% 100万なら 7.65万
最大下落 -957 最大下落率 -17.30% 100万なら -17.3万
資源ファンド(株式と通貨)ブラジルレアル 
平均値幅 198 平均変動率 1.96% 100万なら 1.96万
1日最大上昇 374 1日最大上昇率 3.71% 100万なら 3.71万
1日最大下落 -925 1日最大下落率 -9.18% 100万なら -9.18万
最大上昇 873 最大上昇率 8.66% 100万なら 8.66万
最大下落 -2795 最大下落率 -27.74% 100万なら -27.74万

現在は、
暴落後、半値戻し程度の弱い相場ですので、
最大上昇 より 最大下落 の方が大きいですね。
この辺は、相場によって変動しますので臨機応変に考えてくださいね。
------------------------------

どうでしょうか?
銘柄によって平均値幅は、
7万~27万と
約4倍の開きがありますね!
最下位の

資源ファンド(株式と通貨)ブラジルレアル
1日最大下落が-925円
最大下落が -2795円 なのは、凄いですよね。
たったの2ヶ月の間で
-27万なんて恐ろしいですね。(^^;
下手すると、1年間の利益分に相当します。
あなたは、
このような含み損に耐えられますか?
こうすると実感が湧きますね~。
想像してみてから、
買うとは、こういう事です。

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私のスタイルですが、
暴落時は、ハイリスク商品の方が、
大きく値下がりをしています。
反発を狙うときは、
逆にこのようなハイリターン商品で勝負してみたりします。

どうでしょうか?
値幅を把握すると色々なことがわかってきますよね?
早速、ご自分で保有されている銘柄について調べてみてくださいね。

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(★付録)

全然大したものではないのですが。(^^;
Yahooファイナンスの時系列データを張り付けると、
値幅を自動的に算出してくれるシートです。
毎月分配型は、
EXCELに不慣れな高齢の読者様もみえるかと思いまして、
添付してみました。
VBAでWeb連携することも可能ですが、
そこまでやるのはメリットがないので、
単なる数式が入っているだけです。  
  20110911EXCEL.jpg
<使い方>
① 以下、右クリック「対象をファイルに保存」でダウンロード
   投資信託値幅確認
 
② EXCELファイル(20110911toshinNehaba.xls)を開く
③ ブラウザでYAHOOファイナンスにアクセスして、
  該当銘柄の時系列データをコピー
④ EXCELの「貼付け③」位置に、
  コピーしたデータを貼りつけてください。
※基本的なEXCEL操作に関する問い合わせは受け付けませんのでご了承ください。
※ツール>保護>シート保護の解除で計算式を修正できます。
※たった2ヶ月だと偏りもありますので、複数年とかで確認すると信頼感が高くなりますね。
 リーマン・ショックの期間を入れると凄いかも?(^^) 
※投資は、自己責任でお願いします。

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